금융투자상품에 투자해도 되는 자금인가요?

• 학자금, 전세금, 결혼자금, 노후자금 등 꼭 필요한 자금이라면 신중히 생각한다.

내 투자성향에 적합한 금융상품이 맞나요?

• 주식, 채권, CP, 파생상품 등 금융투자 상품의 유형을 확인

예금자보호 대상 상품인가요? 보호금액은 얼마인가요?

해당 상품은 투자 원금이 보장되는 상품인가요?

• 원금보장과 원금보장형 상품은 다릅니다.

어떠한 경우 투자손실이 발생할까요?
가능한 최대손실규모는 얼마이며, 나는 최대 손실을 감내할 여력이 있나요?

• 투자로 인한 손실 시 사업, 생활에 지장이 없는지 확인한다.
• 최대 손실을 감내할 수 있는 수준으로 투자규모를 줄이거나, 다른 투자 상품을 찾아본다.

거래 수수료, 운용보수, 판매보수 등의 부과기준은?

상품의 만기는 언제인가요? 만기 이전에 중도환매/해지/매도 등은 가능한가요?

금융투자상품의 계약조건에 의한 조기상환 내용은?

투자계약이 변경될 가능성이 있나요? 자동 연장되거나 불리하게 변경될 가능성은 없나요?

• 1. 주요내용을 설명듣고 투자설명서를 받을 수 있습니다. - 투자원금손실 가능성, 예금자보호 여부, 주요위험 및 손익구조 등 주요내용을 설명 듣고 투자설명서를 받을 권리가 있음
  2. 펀드 투자잔고 등을 매달 통보받을 수 있습니다. - 펀드 투자자는 서면 등으로 통지거부를 하지 않는 한 매월 1회 이상 펀드잔고 등을 통보받을 수 있음
  3. 금투협회 홈페이지에서 펀드운용실적 등을 비교할 수 있습니다. - 펀드유형(주식형,채권형,혼합형 등)별로 운용실적, 보수/비용 등 비교 가능 / 금투협 사이트 : www.kofia.or.kr ☎ 02-2003-9000
  4. 펀드 판매사를 변경할 수 있습니다. - 투자자는 펀드판매사 서비스에 불만이 있는 경우 판매회사 변경이 가능(MMF, 전환형펀드, 역외펀드, 세제혜택펀드 등은 제외되며, 변경가능회사·펀드는 금투협회 홈페이지 참조)
  5. 자신의 투자성향 및 목적에 적합한 상품에 투자하여야 합니다. - 투자자정보 확인서를 통해 자신의 투자성향 및 투자목적을 확인한 후 금융회사로부터 상품별 투자 위험등급 정보를 제공받아 투자하여야 함
  6. 금융투자상품은 원금손실 가능성이 있습니다. - 금융투자상품 투자시에는 원금 손실 가능성이 있고, 상품별로는 원금을 초과하는 손실까지 볼 수 있음
  7. 금융회사 직원의 투자원금보장 등 약속은 법적효력이 없습니다. - 투자자는 자기책임원칙에 따라 투자결과를 스스로 부담하며, 직원의 손실보전 약속 등은 법률적 효력이 없음
• 세부내용은 상품별로 다를 수 있으니 설명서 등을 꼭 확인하시기 바랍니다.

금융관련 긴급사항 발생 시 행동요령

금융관련 긴급사항이란

안전한 자본시장 이용법

유사투자자전문업체 주의 안내

• 유사투자자문업자(증권방송 및 증권정보카페 등)는 금융감독당국 인가·등록을 받은 금융투자업자가 아니며, 단지 해당 업 영위사실을 신고한 업체로서 신고여부는 금융감독원 홈페이지*에서 확인 가능합니다.

  * 금융감독원 홈페이지(www.fss.or.kr) ‘금융민원’ → ‘민원신청’ → ‘금융거래시 유의사항’ → ‘유사투자자문업자 신고 현황’

• 유사투자자문업자는 금융감독당국의 검사대상회사가 아니며 투자자와의 분쟁발생시 금융감독원의 분쟁조정대상이 되지 않습니다.
• 유사투자자문업자는 불특정다수를 대상으로 한 투자조언(출판, 통신물, 방송 등)만을 할 수 있으며 1:1로 투자권유를 하는 경우 불법 투자자문업에 해당될 소지가 크다는 점을 유의하십시오.
• “OO% 수익률 보장”, “OO억 대박” 등 과장광고에 현혹되지 마시고, 수수료, 환불기준 등이 포함된 계약 내용과 내부통제기준을 사전에 명확히 파악하는 등 투자자의 세심한 주의가 요구됩니다.

주요 금융사기 유형과 예방 방법

• “고수익 또는 원금보장”을 미끼로 금융투자상품가입을 권유하는경우
  • “고수익 또는 원금 보장”을 내세우며 고객님의 자금을 모집하는 경우 해당 고수익 금융투자 상품이 당사에 실제 판매상품 여부와 계약체결 여부를 업무직원 등을 통해 확인해야 합니다.
• 임직원 개인계좌로의 입금을 요구하는 경우
  • 고수익 금융투자상품(예: 월10% 보장등)의 가입을 목적으로 임직원 개인계좌(은행계좌 등)로의 입금을 요구하는 경우, 절대 임직원 개인계좌로 입금하지 마시고 IBK투자증권에 개설된 고객님 명의계좌로 직접 입금하고 수시로 계좌 거래 내역 및 잔고를 확인해야 합니다.
• 증권카드, 증권통장, 거래인감, 날인 백지전표, 인증서 등을 거래의 편의 목적으로 임직원이 보관하겠다고 요구하는 경우
  • 증권카드, 증권통장, 거래인감, 날인 백지전표, 인증서 등을 당사 임직원이 보관하는 것은 임직원 금지행위로써 어떠한 경우에도 고객님 본인이 보관해야 합니다.
• IBK투자증권 임직원 또는 IBK투자증권과 투자권유 위탁계약을 체결한 투자권유대행인이 아닌자(이하 “임직원 등”)가 투자를 권유하는 경우
  • IBK투자증권 임직원 등이 아닌 제3자가 임직원 등을 사칭하여 투자를 권유하는 경우 그 제3자는 IBK투자증권 임직원 등이 아니므로 이로 인한 손해에 대하여는 IBK투자증권은 책임이 없으니 당사 임직원 등 여부를 확인하고 투자 상담을 받으시기 바랍니다.
• IBK투자증권 임직원과의 금전거래 또는 금전대차는 허용되지 않습니다. 만약, 이러한 금전거래 또는 금전대차를 하거나 위 사항(1번 ~ 4번 항목)에 해당되는 경우 고객님 자산에 피해가 발생할 수 있으며 회사에 책임을 물을 수 없으니 고객님의 각별한 주의를 당부 드립니다.