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홈 > 뱅킹/신용대출 > 금융소비자포털 > 금융소비자정보가이드

금융소비자정보가이드

투자상품 거래 시 확인을 위한 자가진단표 입니다.

문항에 따라 확인하는 과정에서 모르는 사항이 있을 경우, 판매직원과의 상담을 통해 꼭 확인하시길 바랍니다.

금융투자상품에 투자해도 되는 자금인가요?

  • 학자금, 전세금, 결혼자금, 노후자금 등 꼭 필요한 자금이라면 신중히 생각한다.

내 투자성향에 적합한 금융상품이 맞나요?

  • 주식, 채권, CP, 파생상품 등 금융투자 상품의 유형을 확인

예금자보호 대상 상품인가요? 보호금액은 얼마인가요?

해당 상품은 투자 원금이 보장되는 상품인가요?

  • 원금보장과 원금보장형 상품은 다릅니다.

어떠한 경우 투자손실이 발생할까요?
가능한 최대손실규모는 얼마이며, 나는 최대 손실을 감내할 여력이 있나요?

  • 투자로 인한 손실 시 사업, 생활에 지장이 없는지 확인한다.
  • 최대 손실을 감내할 수 있는 수준으로 투자규모를 줄이거나, 다른 투자 상품을 찾아본다.

거래 수수료, 운용보수, 판매보수 등의 부과기준은?

상품의 만기는 언제인가요? 만기 이전에 중도환매/해지/매도 등은 가능한가요?

금융투자상품의 계약조건에 의한 조기상환 내용은?

투자계약이 변경될 가능성이 있나요? 자동 연장되거나 불리하게 변경될 가능성은 없나요?

  • 불완전판매로 손해를 입었을 경우에는 금융회사의 고객센터/ 금융소비자보호부나 금감원(☎1332)로 신고하세요.
  • 모르는 것을 물어보는 것, "합리적인 금융소비자"의 첫걸음입니다.
  • 해당화면은 고객님의 투자성향을 손쉽게 사전에 파악할 수 있는 화면으로,
    분석결과는 당사 직원과 투자상품 상담 시 참고자료로 활용하실수 있습니다.
  • 단, 상품상담 시 정확한 상담을 위해 직원이 투자성향 등록을 다시 요청할 수 있습니다.
  1. 1. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
  2. 2. 고객님께서 투자하고자 하는 자금의 투자예정기간은 어느 정도 인가요?
  3. 3. 고객님의 투자경험과 가장 가까운 금융상품은 어느 것인가요?(중복응답 가능)
  4. 4. 금융투자상품 투자경험 기간은 어떻게 되시나요?
  5. 5. 고객님의 금융투자상품 취득 및 처분 목적은 무엇입니까?
  6. 6. 고객님의 금융상품 투자에 금융지식수준/이해도가 어느 정도 인가요?
  7. 7. 고객님이 생각하는 투자수익 및 위험에 대한 중요도는 어떻게 되시나요?
  8. 8. 고객님의 총 자산규모(순자산)는 어느 정도입니까?
  9. 9. 향후 자신의 수입원에 대해 어떻게 예상하십니까?
  10. 10. 고객님께서 투자시 기대하시는 이익의 수준을 가장 잘 나타내는 항목을 선택해 주세요.
  11. 11. 고객님의 투자원금에 손실이 발생한 경우 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 정도 인가요?
금융투자상품 관련 | 소비자권익보호 7계명
하단에 이미지 설명 금투협 사이트(새창으로 이동)

금융관련 긴급사항 발생 시 행동요령

금융관련 긴급사항이란
  • 금융투자회사를 통한 금융투자상품의 거래는 금융투자상품 특성상 높은 수익을 기대할 수 있는 반면에 높은 가격변동성으로 인한
  • 고위험에 노출되어 있고 투자과정에서 고도의 전문성이 요구되기 때문에 거래과정에서 분쟁이 발생할 소지가 있습니다.
안전한 자본시장 이용법
  • 꼭 알아야 할 자본시장 불공정거래 제도 및 사례를 확인합니다.
  • 주식, 파생상품투자 시 꼭 확인할 사항들을 확인 후 투자를 시작하시기 바랍니다.
금융소비자 보호를 위해 노력하겠습니다. - IBK투자증권은 금융소비자의 권익과 보호를 최우선으로 생각합니다.

IBK 투자증권은 고객님의 자산을 안전하게 보호하고자 노력하고 있습니다.

금융사기 유형 및 예방 방법을 안내드리오니 피해를 당하지 않도록 유의하여 주시기 바랍니다.

유사투자자전문업체 주의 안내

  • 유사투자자문업자(증권방송 및 증권정보카페 등)는 금융감독당국 인가·등록을 받은 금융투자업자가 아니며, 단지 해당 업 영위사실을 신고한 업체로서 신고여부는 금융감독원 홈페이지*에서 확인 가능합니다.

    * 금융감독원 홈페이지(www.fss.or.kr) ‘금융민원’ → ‘민원신청’ → ‘금융거래시 유의사항’ → ‘유사투자자문업자 신고 현황’

  • 유사투자자문업자는 금융감독당국의 검사대상회사가 아니며 투자자와의 분쟁발생시 금융감독원의 분쟁조정대상이 되지 않습니다.
  • 유사투자자문업자는 불특정다수를 대상으로 한 투자조언(출판, 통신물, 방송 등)만을 할 수 있으며 1:1로 투자권유를 하는 경우 불법 투자자문업에 해당될 소지가 크다는 점을 유의하십시오.
  • “OO% 수익률 보장”, “OO억 대박” 등 과장광고에 현혹되지 마시고, 수수료, 환불기준 등이 포함된 계약 내용과 내부통제기준을 사전에 명확히 파악하는 등 투자자의 세심한 주의가 요구됩니다.

주요 금융사기 유형과 예방 방법

  • “고수익 또는 원금보장”을 미끼로 금융투자상품가입권유하는경우
    • “고수익 또는 원금 보장”을 내세우며 고객님의 자금을 모집하는 경우 해당 고수익 금융투자 상품이 당사에 실제 판매상품 여부와 계약체결 여부를 업무직원 등을 통해 확인해야 합니다.
  • 임직원 개인계좌로의 입금요구하는 경우
    • 고수익 금융투자상품(예: 월10% 보장등)의 가입을 목적으로 임직원 개인계좌(은행계좌 등)로의 입금을 요구하는 경우, 절대 임직원 개인계좌로 입금하지 마시고 IBK투자증권에 개설된 고객님 명의계좌로 직접 입금하고 수시로 계좌 거래 내역 및 잔고를 확인해야 합니다.
  • 증권카드, 증권통장, 거래인감, 날인 백지전표, 인증서 등을 거래의 편의 목적으로 임직원이 보관하겠다고 요구하는 경우
    • 증권카드, 증권통장, 거래인감, 날인 백지전표, 인증서 등을 당사 임직원이 보관하는 것은 임직원 금지행위로써 어떠한 경우에도 고객님 본인이 보관해야 합니다.
  • IBK투자증권 임직원 또는 IBK투자증권과 투자권유 위탁계약을 체결한 투자권유대행인이 아닌자(이하 “임직원 등”)가 투자를 권유하는 경우
    • IBK투자증권 임직원 등이 아닌 제3자가 임직원 등을 사칭하여 투자를 권유하는 경우 그 제3자는 IBK투자증권 임직원 등이 아니므로 이로 인한 손해에 대하여는 IBK투자증권은 책임이 없으니 당사 임직원 등 여부를 확인하고 투자 상담을 받으시기 바랍니다.
  • IBK투자증권 임직원과의 금전거래 또는 금전대차는 허용되지 않습니다. 만약, 이러한 금전거래 또는 금전대차를 하거나 위 사항(1번 ~ 4번 항목)에 해당되는 경우 고객님 자산에 피해가 발생할 수 있으며 회사에 책임을 물을 수 없으니 고객님의 각별한 주의를 당부 드립니다.